Kazanç görüşmesi: New York Community Bancorp stratejik değişimi özetliyor
![](https://torul-haber.com.tr/wp-content/uploads/2024/07/kazanc-gorusmesi-new-york-community-bancorp-stratejik-degisimi-ozetliyor-O53Vv5yK-780x470.jpg)
New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB) 2024 ikinci çeyrek kazanç konferans görüşmesi sırasında iş modelini basitleştirmeye ve bilançosunu güçlendirmeye yönelik stratejik bir değişimi duyurdu. Bankanın Yönetim Kurulu Başkanı, Başkanı ve CEO’su Joseph Otting, yakın zamanda ipotek hizmeti işlerinin ve üçüncü taraf kaynak platformunun Bay Cooper’a ve ipotek depo kredilerinin JPMorgan Chase’e satışını tartıştı.
Otting, yönetim kurulu dönüşümü, yetenek kazanımı, mevduat büyümesi, risk yönetimi ve ticari ve endüstriyel (C&I) franchise’ın genişletilmesi de dahil olmak üzere şirketin stratejik girişimlerdeki ilerlemesini vurguladı. Şirketin Common Equity Tier 1 (CET1) oranı bu işlemlerden sonra %11,2 olarak gerçekleşti. Buna ek olarak NYCB, kredi zararları için ayrılan karşılıklar nedeniyle bu çeyrekte hissedarlarına 333 milyon dolar net zarar bildirdi, ancak çeşitli büyüme ve maliyet azaltma stratejileri yoluyla değerleme açığını kapatmayı bekliyor.
Önemli Çıkarımlar
- NYCB, ipotek hizmet işletmelerinin ve ipotek depo kredilerinin satışını tamamlayarak bilançosunu iyileştirmiştir.
- CET1 oranı %11,2’dir ve düzenleyici onaylar beklenirken 30 baz puanlık bir artış beklenmektedir.
- Chris Baş Kredi Sorumlusu olarak atanmıştır ve Rich Raffetto C&I ve özel bankacılık girişimlerine liderlik edecektir.
- Bireysel bankacılık, konut ipotekleri ve C&I ve ticari gayrimenkul işlerinin genişletilmesine odaklanılacak.
- Marjları artırmak ve CRE konsantrasyonunu azaltmak için 2027 yılına kadar 7 milyar dolarlık krediyi yeniden fiyatlandırmayı planlıyor.
- Kredi zararı karşılıkları nedeniyle bu çeyrekte 333 milyon $ net zarar.
- Strateji, bilançoyu sadeleştirmeyi, işletme riskini azaltmayı ve ticari kredilere odaklanmayı içeriyor.
- Maliyet azaltma çabaları ve gelecekteki gider düşüşleri beklenmektedir.
Şirket Görünümü
- NYCB bilançosunu sadeleştirmeyi ve işletme riskini azaltmayı hedeflemektedir.
- Banka, ticari kredilere, ilişki bankacılığına, çekirdek mevduatları artırmaya ve ücret geliri elde etmeye odaklanıyor.
- Beklentiler, bilançoyu yeniden düzenlemek için çekirdek olmayan faaliyetlerin değerlendirilmesine ve uygulanmasına devam edilmesi yönünde.
Ayı Yönünde Öne Çıkanlar
- Şirket bu çeyrekte hissedarlarına 333 milyon dolar net zarar bildirdi.
- Tahakkuk etmeyen kredilerdeki artış ve bu kredilere ilişkin rezervin %6,7’ye ulaşması.
- Önümüzdeki çeyreklerde net faiz marjında düşüş bekleniyor.
Yükselen Önemli Noktalar
- Depo ve toptan borçlanmaların azaltılmasında likiditeyi yeniden dağıtma planları ile güçlü likidite pozisyonu.
- Özellikle özel banka sektöründe müşteri mevduatlarının artırılmasındaki başarı.
- Gelecekteki büyüme için gelir elde etmek üzere ipotek kredilerinin ve hizmet haklarının satışı.
Eksiklikler
- NYCB, kredi zararı karşılığı ve kredi zararı rezervinde bir artış yaşamıştır.
- Banka, çok aileli portföyünde bir düşüş gördü.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, stratejik olmayan varlıkların gelecekteki satış potansiyelini tartıştı.
- Enflasyonun kira düzenlemeli portföyler üzerindeki etkisine ve borçlulardan gelen olumlu finansal verilere değinildi.
- Perakende alanındaki mevduat büyümesinden ve müşteri ilişkilerini genişletmek için çapraz satışa odaklanılmasından bahsedildi.
NYCB ilerlerken, banka borç ödemek için fazla nakit kullanmayı planlıyor ve mevduat büyümesinin bu stratejiyi desteklemeye devam etmesini bekliyor. Basitleştirilmiş bir iş modeline doğru stratejik bir geçiş ve ticari kredilere odaklanma ile NYCB, değerleme açığını kapatmak ve hissedar değerini artırmak için kendini konumlandırıyor.
InvestingPro İçgörüleri
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) son veri ve analizlerin de gösterdiği gibi zorlu bir finansal ortamda faaliyet gösteriyor. Piyasa değeri 3,84 milyar dolar olan şirketin son stratejik kararları, finansal konumunu sağlamlaştırmayı amaçlıyor. NYCB’nin fiyat/kazanç (F/K) oranının -1,05 olması, piyasanın şirketin kârlılığına ilişkin endişeleri olduğunu gösteriyor. 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı -14,19 ile bu zorlukları daha da yansıtıyor.
InvestingPro İpuçları, NYCB yatırımcıları için çeşitli endişeleri vurgulamaktadır. Analistlerin önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize etmesi, NYCB’nin mali sıkıntılarının henüz sona ermemiş olabileceğini gösteriyor. Ayrıca, 31 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdüren NYCB’nin son performansı, bu yıl net gelirde beklenen düşüş ışığında temettü ödemelerinin sürdürülebilirliği konusunda soru işaretleri yaratıyor.
Son dönemdeki aksaklıklara rağmen NYCB, 1 aylık fiyat toplam getirisi %18,28 ile geçen ay güçlü bir getiri gösterdi. Bu, yatırımcı iyimserliğine veya şirketin hisse senedi fiyatında potansiyel bir toparlanmaya işaret ediyor. Bununla birlikte, 1 yıllık fiyat toplam getirisi -%69,48 ile uzun vadeli görünüm düşüş eğilimini koruyor.
NYCB’nin daha derin bir analiziyle ilgilenen yatırımcılar, InvestingPro’da daha bilinçli yatırım kararları vermelerine yardımcı olabilecek 14 InvestingPro İpucu içeren ek bilgiler bulabilirler. Ek ipuçları ve gerçek zamanlı ölçümler için yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliğinde %10’a varan indirim almak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın.
NYCB’nin stratejik değişimi ve iş modelini basitleştirme çabaları, son on iki ayda önemli gelir artışı gösteren ancak aynı zamanda üç aylık gelir artışında düşüş gösteren InvestingPro Verileri ışığında kritik önem taşıyor. NYCB bilançosunu güçlendirmek ve finansal ölçümlerini iyileştirmek için çalışırken, bu bilgiler yatırımcıların şirketin ilerlemesini ve potansiyelini yakından takip etmesine yardımcı olabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.